한미 외환 스왑 ‘실전 7단계’ 로드맵: 공표→배정→연장, 개인·기업 체크리스트

한미 외환 스왑 ‘실전 7단계’ 로드맵: 공표→배정→연장, 개인·기업 체크리스트

스왑이 공표되면 환율·금리·크레딧스프레드가 동시에 움직입니다. 개인과 기업이 오늘 바로 돌릴 수 있는 7단계 실행 로드맵과 필수 체크리스트를 제공합니다.

목차

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실전 7단계

  1. 공식 발표 확인: 연준·한은 공지 즐겨찾기/알림 설정
  2. 파라미터 기록: 한도·만기·금리(OIS+가산)·입찰 주기
  3. 시장 점검: 환율·CP/CD·크레딧스프레드 동시 체크
  4. 유동성 계획: 외화 현금흐름 매칭·만기 분산·커밋라인 점검
  5. 헤지 전략: 선물환·옵션·통화스왑 비중 재조정
  6. 배정/연장 모니터링: 응찰률·배정금리·롤 공지 추적
  7. 사후 리뷰: 비용/효과 분석 후 내부 한도 업데이트
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필수 체크리스트

  • 외화부채/자산 만기 테이블 최신화
  • 헤지 비율·허용 손실구간 명문화
  • 현금·커밋라인 등 유동성 쿠션 규모 점검
  • 거래은행·경영진 커뮤니케이션 플랜 정비
  • 정책 캘린더(연준·한은 일정) 등록

Fed 스왑 공지 한국은행 스왑 현황


 

자주 묻는 질문

Q. 발표가 지연되면?
A. FIMA 레포·국내 안정조치 등 대체수단을 병행 점검하세요.

Q. 개인은 무엇부터?
A. 환율 급등 시 분할 환전, 달러예금 vs 환헤지 비용 비교부터 실행하세요.

Q. 기업은?
A. 차입·헤지 만기 분산과 스트레스 테스트를 즉시 가동하세요.

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결론

스왑은 전술, 리스크 관리는 전략입니다. 문서화된 7단계와 체크리스트가 변동성 구간에서 성과를 만들어냅니다.

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